2025年も終わってしまいました。
それでは、今年の運用成績を見ていきましょう。
12月末の資産残高は、前月比-0.05%、昨年末比+10.7%でした。
参考に主要株価指数の年間パフォーマンスは…
・TOPIX：+25.3% 【eMAXIS Slim 国内株式（TOPIX）】
・S&P500：+15.7% 【eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）】
今年は現金比率を高めたので、市場平均に思いっきり負けてしまいました。
あと、ハイテク株を売ったタイミングが早かったのも響いてますね。
今月の売買
・朝日ネット(3834) 新規購入
収益性、安定性が高く、割安感もあったので購入。
昔使ってたプロバイダーなので、実は馴染みのある銘柄。
・バンガード 米国高配当株式ETF(VYM) 全数売却
配当利回りが下がってきたのと、金融、ハイテクセクターが多いのが気になってたので売却。
売却で得た資金は、後述の投資信託購入に使いました。
・SBI・S・米国高配当株式ファンド(年1回決算型) 新規購入
米国高配当株ETFの「SCHD」を買うだけのファンド。
SCHDはHDVと同様、ディフェンシブ寄りのETF。
SCHDは日本の証券会社では直接買えないので、投信を経由する必要がある。
分配金を出す「年4回決算型」と違って、こちらは分配金を出さないタイプ。
配当はファンド内部で再投資したほうが税制面で有利なのと、もう不必要に配当収入を増やさなくてもいいかなと。
配当収入が増えると税金も増えるので節税を考えないといけないし、最近は配当に対する世間の風当たりも強いですからね。
見かけの収入を低く見せることも考えるべきか…
2025年の受取配当金
税引き後の受取配当金は2,813,963円でした。
税引き前の金額はちゃんと計算してないので正確には分からないですが、大体350万円くらいだと思います。
私の生活水準からしたらちょっともらい過ぎな感もあるので、今後は外国株に関しては無分配の投資信託の割合を上げていこうと思います。
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